石家庄市新华区人民政府办公室涉企行政检查标准

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发布时间：2025年07月16日

序号	抽查类别	抽查事项	检查依据	检查方式	检查内容及要求
1	对小额贷款公司开展业务和风险管控情况的现场检查	对小额贷款公司业务合规情况的检查	《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》第一条、第二条等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否按照监管规定开展业务等。
2		对小额贷款公司风险防控情况的检查	《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》第二条第十四项等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	风险防控是否符合监管规定等。
3		对小额贷款公司信息报送情况的检查	《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》第二条第十四项等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否按规定向监管机构报送数据信息资料等。
4		对小额贷款公司融资管理情况的检查	《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》第一条第三项等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	对外融资是否符合监管规定等。
5		对小额贷款公司法人治理情况的检查	《关于小额贷款公司试点的指导意见》第五条等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条等；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。
6	对融资租赁公司开展业务和风险管控情况的现场检查	对融资租赁公司风险管理的检查	《融资租赁公司监督管理暂行办法》第十二条；《融资租赁公司非现场监管规程》第十五条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	风险控制是否符合监管规定等。
7		对融资租赁公司业务合规情况的检查	《融资租赁公司监督管理暂行办法》第五条至第九条、第十四条至第二十九条；《融资租赁公司非现场监管规程》第十五条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否按照经营规则开展业务等。
8		对融资租赁公司公司治理情况的检查	《融资租赁公司监督管理暂行办法》第十条至第十三条；《融资租赁公司非现场监管规程》第十五条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。
9	对典当行开展业务和风险管控情况的现场检查	对典当行业务合规情况的检查	《典当管理办法》第二十五条至第四十五条等；《典当行业监管规定》第八条等，第十九条至第三十六条；《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》第三条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否依法合规经营、回归典当本源；资金管理是否合规；当票、续当凭证、当物的管理是否合规；档案管理、信息化情况、财务管理是否合规等。
10		对典当行风险防控情况的检查	《典当管理办法》第五十四条；《典当行业监管规定》第三十三条、第三十四条、第三十五条等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	风险控制是否符合监管规定等。
11		对典当行公司治理情况的检查	《典当管理办法》第五十四条等；《典当行业监管规定》第三十五条等；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。
12	对融资担保公司开展业务和风险管控情况的现场检查	对融资担保公司其他开展业务和风险管控情况的检查	《融资担保公司监督管理条例》第二十八条；《融资性担保公司管理暂行办法》第四十条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否存在违反《融资担保公司监督管理条例》及配套制度、《融资性担保公司管理暂行办法》、《河北省地方金融监督管理条例》等其他违法违规问题。
13		对融资担保公司内部治理的检查	《融资性担保公司管理暂行办法》第二十二条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。
14		对融资担保公司提取准备金情况的检查	《融资性担保公司管理暂行办法》第三十一条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否按照规定提取相应的准备金等。
15		对融资担保公司关联担保的检查	《融资担保公司监督管理条例》第十七条、第二十八条；《融资性担保公司管理暂行办法》第三十条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	关联担保是否符合监管要求等。
16		对融资担保公司放大倍数和单户集中度的检查	《融资性担保公司管理暂行办法》第三十一条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	在保业务担保放大倍数和单户集中度是否符合监管要求等。
17		对融资担保公司资产比例的检查	《融资担保公司监督管理条例》第二十八条；《融资性担保公司管理暂行办法》第二十九条；《融资担保公司资产比例管理办法》第八条、第九条、第十条、第十一条、第十二条、第十三条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	资产比例是否符合监管要求等。
18	对商业保理公司开展业务和风险管控情况的现场检查	对商业保理公司风险管理的检查	《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》第二条第八款至第十款；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	风险控制是否符合监管规定等。
19		对商业保理公司业务合规情况的检查	《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》第一条、第二条；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否按照经营规则开展业务等。
20		对商业保理公司公司治理情况的检查	《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》第一条第二款；《河北省地方金融监督管理条例》第三十三条；其他有关国家法律、法规、规章、制度文件等。	现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查	是否建立完善的组织架构，高管是否正常履行职责等。